Faites auditer gratuitement votre contrat d'affacturage
Vous êtes déjà sous contrat avec un factor ? Nous analysons gratuitement votre contrat existant, identifions les surfacturations et les optimisations possibles, et vous proposons les bonnes actions.
L'audit de contrat d'affacturage est un service gratuit que nous proposons aux entreprises déjà sous contrat avec un factor. Nous analysons l'ensemble des coûts directs et indirects (commission d'affacturage, commission de financement, réserve indisponible, fonds de garantie, frais), les conditions contractuelles (quotités, recours, captivité, exclusions) et le fonctionnement opérationnel (temps passé par les équipes, relations informatiques, informations du factor).
À l'issue de l'audit, nous vous remettons un rapport écrit et exploitable qui identifie les axes d'optimisation que nous vous proposons de nous confier.
Pourquoi faire un audit de votre contrat ?
Trois bonnes raisons de faire vérifier le fonctionnement de votre contrat actuel par un cabinet indépendant.
Vérifier le coût réel
Les contrats d'affacturage cumulent plusieurs lignes de coûts (commission, financement, fonds de garantie, frais annexes et autres). Notre audit calcule le coût all-in réel et le compare aux pratiques actuelles du marché.
Optimiser le financement
La quotité de financement, le délai de mise à disposition et le dimensionnement du fonds de garantie sont rarement optimaux dans les contrats anciens. Notre audit identifie le potentiel de financement additionnel inexploité.
Benchmarker le marché
Le marché de l'affacturage évolue rapidement. Notre connaissance des conditions actuelles pratiquées par l'ensemble des factors français vous donne une vision claire de votre positionnement.
Ce que nous analysons dans votre contrat
Neuf points de contrôle systématiques pour un audit complet.
Commission d'affacturage
Décomposition du barème, identification des minimums, analyse des pratiques tarifaires par secteur et par taille d'entreprise.
Commission de financement
Calcul du taux effectif global réellement appliqué, comparaison avec les conditions de marché actuelles, analyse de l'indexation (indice de financement, marges).
Quotité de financement
Quotité contractuelle vs quotité effective, identification des plafonds et exclusions, potentiel d'augmentation du financement disponible.
Fonds de garantie
Niveau du fonds (en % et en montant), conditions de constitution, modalités de restitution, comparaison aux pratiques de marché.
Clauses contractuelles
Recours, exclusions, plafonds par débiteur, durée d'engagement, clauses de résiliation, mécanismes de révision tarifaire.
Reporting et opérationnel
Qualité du reporting fourni, délais de mise à disposition des fonds, fluidité des processus opérationnels, charge administrative pour vos équipes.
Assurance-crédit intégrée
Analyse des conditions d'assurance-crédit incluses au contrat, niveau de couverture, exclusions par débiteur, alternatives indépendantes éventuellement plus avantageuses.
Volet déconsolidation
Si applicable : qualification comptable du programme (consolidant ou déconsolidant), conformité aux critères IFRS 9 et règlement ANC, sécurisation du traitement bilanciel.
Aspects internationaux
Si applicable : couverture géographique, gestion des créances export, intégration avec les programmes internationaux du groupe, harmonisation des conditions multi-pays.
Comment se passe l'audit ?
Un processus simple, rapide et 100 % confidentiel.
Transmission
Vous nous transmettez votre contrat actuel, vos derniers reportings et vos statistiques de cession. Nous signons un NDA réciproque.
ImmédiateAnalyse
Nous analysons en détail chaque poste de coût, chaque clause contractuelle et nous benchmarkons aux conditions actuelles du marché.
1 à 4 semaines selon la complexité du dossierRapport
Nous vous remettons un rapport écrit et exploitable : diagnostic détaillé, axes d'amélioration chiffrés, recommandations concrètes.
Livré rapidementRestitution
Nous vous présentons le rapport lors d'un échange dédié et répondons à toutes vos questions. Vous décidez ensuite des suites à donner.
1 heureNotre offre d'audit gratuit, sans engagement
Votre audit est 100 % gratuit et sans engagement.
Nous vous remettons votre rapport qui identifie les axes d'optimisation que nous vous proposons. Notre rémunération n'est perçue que dans le cas où vous nous confiez la renégociation et si votre gain est supérieur au nôtre.
- Rapport détaillé écrit
- Axes d'optimisation proposés
- Aucune obligation de poursuivre avec nous
- Confidentialité absolue (NDA réciproque)
- Restitution lors d'un échange dédié
Cas d'amélioration que nous identifions fréquemment
Trois exemples concrets d'optimisations identifiées lors de nos audits.
Réduction du coût global
Augmentation du financement
Sécurisation du contrat
Questions fréquentes sur l'audit de contrat
L'audit est-il vraiment gratuit ?
Oui, totalement. Nous proposons l'audit gratuitement car il nous permet à la fois de vous démontrer notre expertise et d'identifier si nous pouvons apporter une valeur ajoutée sur votre dossier. Notre rémunération intervient uniquement si vous nous confiez ensuite la mission de renégociation et/ou de mise en place d'un nouveau programme. Et la rémunération n'est due qu'en cas de gain supérieur au nôtre pour votre entreprise.
Combien de temps prend l'audit ?
Une fois que nous avons reçu votre contrat et vos derniers reportings, nous livrons le rapport sous 1 à 4 semaines. Nous organisons ensuite une restitution lors d'un échange d'environ 1 heure pour répondre à toutes vos questions.
Que dois-je vous transmettre pour démarrer ?
Votre contrat d'affacturage actuel (et ses éventuels avenants), certains éléments téléchargeables sur le site de votre factor, votre documentation financière et certains éléments comptables, ceci en fonction de votre activité. Dans tous les cas, nous vous guidons sur les éléments essentiels.
Comment garantissez-vous la confidentialité ?
Nous signons un accord de confidentialité (NDA) réciproque avant toute transmission de documents. Vos informations ne sont consultées que par notre équipe, ne sont jamais transmises à des tiers, et sont supprimées à votre demande à l'issue de la mission.
Suis-je obligé de poursuivre avec vous après l'audit ?
Non, l'audit est sans aucune obligation de votre part. Vous bénéficiez gratuitement de notre expertise. Vous pouvez décider de ne pas nous confier la mission, sans aucune forme d'engagement.
Mon factor sera-t-il informé de votre audit ?
Pas du tout. L'audit est réalisé en toute confidentialité, votre factor n'est informé d'aucune démarche tant que vous ne décidez pas vous-même de communiquer sur ce sujet.
Travaillez-vous avec tous les factors du marché ?
Oui, nous avons des relations établies avec l'ensemble des factors français et européens (filiales bancaires et acteurs spécialisés). Cette couverture exhaustive du marché est indispensable pour un audit objectif et une éventuelle renégociation efficace.
Quel est le coût de la renégociation si je vous la confie ?
Notre rémunération est définie contractuellement et alignée sur la création de valeur générée pour votre entreprise. Concrètement, elle n'est due que si le gain obtenu pour vous est supérieur à notre rémunération. Le mandat de renégociation et les modalités exactes vous sont présentés avant tout engagement de votre part.
Travaillez-vous aussi sur d'autres contrats (reverse, CIR, etc.) ?
Oui. Notre expertise couvre l'ensemble des financements court terme : affacturage, reverse factoring, préfinancement CIR, financement de commande, financement de stock et programmes déconsolidants. Nous pouvons auditer chacun de ces types de contrats selon la même méthodologie.
L'audit est-il valable pour les programmes internationaux ?
Oui. Nous auditons régulièrement des programmes pan-européens et internationaux, en analysant la cohérence des conditions multi-pays, l'harmonisation des reportings et l'optimisation possible par centralisation ou redistribution des programmes.
Prêt à faire auditer votre contrat ?
Êtes-vous prêt à bénéficier d'une analyse complète et exploitable de votre contrat d'affacturage actuel. Sans engagement, sans frais, sans pression.